（2）公司以各机构及职能部门为依托，自上而下★★★，建立了包括公司治理结构层、公司经营管理层、职能机构层、具体操作层在内的四级合规风险管理组织体系： 第一层为公司治理结构层★★：由董事会合规审查与风险控制委员会进行合规管理和风险控制的宏观领导，负责对公司经营管理和基金投资管理中的合法★、合规性进行全面、重点的检查分析评价，对公司经营和基金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。
7、基金份额发售公告 指《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》
6）监察稽核控制★★★：公司设立督察长，督察长直接对董事会负责。公司设立监察稽核部，对公司经营层负责，开展监察稽核工作★，并保证监察稽核部的独立性和权威性，确保公司各项经营管理活动的有效运行★★★。
11、《信息披露办法》 指中国证监会 2019年 7月 26日颁布★★★、同年 9月 1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
3）公司经营管理层下设合规风控委员会，在督察长领导下制定公司风险管理制度和政策，对风险控制部提交的《风控月报》、监察稽核部提交的《合规月报》作出相应反馈和指示★，从而使风险政策得到有力的执行。
5）保护公司资产的安全，实现公司经营方针和目标，维护股东权益； 6）树立良好的品牌形象，维护公司声誉；
48★、基金份额净值 指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数 49、基金资产估值 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇广场2座16楼01★★★、08单元 法定代表人：粟旭
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用★；
18、合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资
（16）在符合有关法律★、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换和非交易过户的业务规则；
（15）选择★★、更换律师事务所、会计师事务所★★、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产★，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益★★★。
金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门★★★，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
王学明先生，董事，大专★★。历任宁波浙东集团★、维科控股集团股份有限公司资产财务部部长、宁波维科投资发展有限公司副总经理等。现任大恒新纪元科技股份有限公司副董事长兼副总裁★、中国大恒（集团）有限公司董事兼总经理、北京大恒普信医疗技术有限公司董事长兼总经理、北京中科大洋科技发展股份有限公司董事长兼总经理、北京大洋融云科技有限责任公司执行董事、北京中科大洋信息技术有限公司执行董事、上海大陆期货有限公司董事，诺安基金管理有限公司董事★。
32、T日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日
截至2024年9月末，北京银行共托管证券投资基金96只，规模共计1454亿元★★。
1）健全性原则：内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门★、各分支机构、各级人员★★，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节，避免管理漏洞的存在； 2）有效性原则：一方面，通过科学的内控手段和方法★★★，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行；另一方面，强化内部管理制度的高度权威性，要求所有员工严格遵守。
45、基金收益 指基金投资所得红利、股息★★★、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来
（5）建立健全内部风险控制★★★、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账★★，进行证券投资★；
8）建立切实有效的内部控制系统★，有利于查错防弊，消除隐患，保证公司各项业务稳健运行；
实行集中交易制度★；投资决策和交易执行实行严格的人员和空间分离制度，建立交易执行的权限控制体系和交易操作规则★★；建立完善的交易监测、预警和反馈系统★；对投资指令的合法合规及完整进行审核；执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待；建立完善的交易记录制度，及时核对并存档保管每日投资组合列表等文件；制定相应的特殊交易的流程和规则；建立科学的交易绩效评价体系；建立关联方交易的监控制度。
截至 2024年 9月末，北京银行资产总额 4.03万亿元，2024年前三季度实现归母净利润206.18 亿元★，成本收入比 27★★★.78%★，不良贷款率 1★★★.31%，拨备覆盖率 209★★.73%★，资本充足率13.35%★★★，各项经营指标均达到国际银行业先进水平。品牌价值达 1036★★.62亿元★★★。入选全国系统重要性银行。一级资本排名全球千家大银行 51位，连续 11年跻身全球银行业百强。
（2）制衡性原则★★。内部控制在治理结构、机构设置及权责分配★、业务流程等方面形成相互制约★★、相互监督机制。
1）董事会下设合规审查与风险控制委员会，负责对公司经营管理和基金投资管理中的合法、合规性进行全面★、重点的检查分析评价★★，对公司经营和基金投资管理中的风险进行合规检查和风险控制评估。并出具相应的工作报告和专业意见提交董事会。
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层 法定代表人：王达
本基金约定的基金产品资料概要的编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
北京银行资产托管部具备系统、完善的内部控制制度体系★★，建立了业务管理制度★★★、内部控制制度、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员均具备从业资格；业务操作严格实行经办、复核、审批制度，授权工作实行集中控制，制约机制严格有效；业务印章按规程保管、存放、使用★★★，账户资料严格保管，未经授权不得查看；业务操作区实行独立封闭管理，配备音像监控★★★；业务信息由专职业务人员负责复核、信息披露，防止泄密；业务实现系统自动化操作，有效预防人为操作风险的发生★★★；技术系统完整、独立★★。
（二）基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确★★、完整。本《招募说明书》经中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证★，也不表明投资于本基金没有风险。
（2）业务控制★★：包括投资管理业务控制、基金销售业务控制、信息披露控制、信息技术系统控制、会计系统控制★、监察稽核控制及其它内部控制等。
经营范围：吸收公众存款；发放短期★★、中期和长期贷款；办理国内结算；贴现★★★；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借★★★；提供担保；代理收付款项及代理保险业务★★；提供保管箱业务★★；办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务；外汇存款★★★；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换★★★；同业外汇拆借；国际结算；结汇、售汇★；外汇票据的承兑和贴现★；外汇担保；资信调查、咨询★★、见证业务★★★；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营和代客外汇买卖；证券结算业务；开放式证券投资基金代销业务★；债券结算代理业务★★★；短期融资券主承销业务；经中国银行业监督管理委员会批准的其它业务★★★。
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座 法定代表人：张峰
杨谷先生★★，硕士，CFA★，具有基金从业资格。曾就职于平安证券公司综合研究所★★、西北证券公司资产管理部。2003 年加入诺安基金管理有限公司★★，历任投资部总监、权益投资事业部总经理、公司副总经理。2006年11月至2007年11月任诺安价值增长股票证券投资基金基金经理★★★，2010年9月至2015年1月任诺安主题精选股票型证券投资基金基金经理，2013年4月至2015年1月任诺安多策略股票型证券投资基金基金经理。2006年2月起任诺安先锋混合型证券投资基金基金经理，2023年10月起任诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金及诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理，2024年4月起任诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金基金经理。2023年2月起兼任投资经理★。
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定★，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
第三层为合规风控职能机构层★★：公司在合规风险控制运作模式上采用双线独立运作模式。
北京银行资产托管部秉持★★“严谨、专业★、高效”的经营理念，严格履行托管人的各项职责★★，切实维护基金持有人的合法权益★，为基金提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，北京银行托管资产规模不断扩大★★★，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、基金专户理财、证券公司资产管理计划★★、信托计划、银行理财★、保险资金、股权投资基金等产品在内的托管产品体系★，北京银行专业高效的托管服务赢得了客户的广泛高度认同。
38、申购 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
田冲先生，硕士。曾任深圳市邮电局红荔储汇证券营业部工程师、光大证券信息技术部高级经理。2004 年加入诺安基金管理有限公司★★，历任信息技术部总监★，运营保障部总监★，网络金融部总监★★，公司总裁助理。现任公司副总经理兼首席信息官兼财务部总经理★。
注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01）,1001室 办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层 法定代表人★★：陈可可
（13）在法律法规允许的前提下★★★，为基金的利益依法为基金进行融资、融券★； （14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
本招募说明书(更新)已经基金托管人复核。基金管理人根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《关于实施有关问题的规定》对本基金招募说明书进行更新★。本招募说明书（更新）所载内容截止日期为 2025 年 2月 6日，有关财务数据和净值表现截止日为 2024年 12月 31日(财务数据未经审计)。
9★★、《基金法》 指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自 2013年 6月 1日起实施，并经 2015
严格遵守法律法规的有关规定及基金合同所规定的投资目标、投资范围、投资策略★★、投资组合和投资限制等要求；建立健全投资决策授权制度，实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制★；投资决策应当有充分的投资依据★★，重要投资要有详细的研究报告和风险分析支持，并保留决策记录；建立投资风险评估与管理制度；建立科学的投资管理业绩评价体系；督察长和监察稽核部、风险控制部对投资决策和投资执行的过程进行合规性监督检查；相关III)基金交易业务控制主要包括★：
孙晓刚先生，董事★★★，本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员★★★、北京诺安企业管理有限公司副总经理★★★、上海摩士达投资有限公司副总经理及投资总监、上海钟表有限公司董事长★。
卫濛濛女士★★★，董事，硕士。历任中国对外经济贸易信托有限公司理财服务中心职员、资产管理五部职员★、产品管理部总经理助理（主持工作）★、副总经理（主持工作）★、证券产品部总经理、证券信托事业部总经理（期间曾兼任证券信托事业部综合部总经理）、财富管理中心总经理（期间曾兼任财富中心管理部总经理）、总经理助理、副总经理★、党委副书记等职务★★★。现任中国对外经济贸易信托有限公司党委书记、总经理、董事，中启私募基金管理（海南）有限公司董事长，远东宏信有限公司董事，中国银行间市场交易商协会银行间债券市场自律处分会议专家，中国信托业协会行业发展研究专业委员会委员，北京信诺公益基金会法定代表人、理事长，诺安基金管理有限公司董事。
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层103-1、103-2办公区
（8）选择★、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理★★； （9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金合同》规定的费用★；
8、法律法规 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释★★★、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的
4）公司设监察稽核部，监察稽核部协助督察长开展工作★★★。监察稽核部在各部门自我监察的基础上依照所规定的职责权限、工作程序进行独立的再监督工作★，对公司经营的法律法规风险进行管理和监察，与公司各部门保持相对独立的关系★★。
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30日内退还基金认购人；
22、销售机构 指诺安基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人
42、定期定额投资计划 指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人
杨谷先生，硕士，CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员、西北证券公司资产管理部研究员。2003年加入诺安基金管理有限公司，历任投资部总监、权益投资事业部总经理、公司副总经理★，基金经理兼投资经理。
（1）全覆盖原则。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有部门★★、岗位和人员，任何决策或操作均应当有案可查★★★。
2）公司设督察长★★。督察长由总经理提名、董事会聘任，按照中国证监会的规定和督察长的职责进行工作★。
52、《流动性风险规定》 指中国证监会 2017年 8月 31日颁布★、同年 10月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
4）促使公司诚实信用★、勤勉尽责地为投资者服务★，保证基金份额持有人的合法权益不受侵犯；
（5）依照法律、行政法规有关规定★，由中国证监会规定禁止的其他行为及基金合同禁止的行为。
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时★★★，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦 法定代表人★★：段文务
办公地址★：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号★、明月路1257号1幢1层103-1★★★、103-2办公区
2）防范和化解经营风险★★，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定★★、健康发展；
注册地址★★★：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层 法定代表人★★★：何之江
执行内部管理制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度或违反规章的权力★； 和岗位职能上保持相对独立性★★。内部控制的检查、评价部门必须独立于内部控制的建立和执行部门，公司基金资产、自有资产★、其他资产的运作应当分离；
现任上海奕珊硕科技有限公司执行董事、总经理，上海诺浦致诚文化创意有限公司执行董事、总经理，深圳市捷隆投资有限公司执行董事、总经理，北京诺安企业管理有限公司总经理，北京诺安有限责任公司董事长，标旗世纪信息技术（北京）有限公司董事，诺安控股集团有限公司董事★★，两山（青岛）私募基金管理有限公司监事，诺安基金管理有限公司董事。
贺凌女士，2003年加入北京银行，具有20余年银行从业经历。历任北京银行公司银行部总经理助理★★、北京银行公司银行部副总经理★★，2023 年加入总行资产托管部★，现任北京银行资产托管部总经理★★★。
史其禄先生★★，独立董事，博士。历任中国工商银行个体业务部主任科员，外事部综合处副处长，国际业务部外汇经营处处长、外汇会计处处长、外汇业务管理处处长，中国工商银行伦敦代表处首席代表★★，中国工商银行新加坡分行总经理，中国工商银行总行个人金融业务部副总经理（总经理级），机构业务部副总经理，机构金融业务部资深专家。现任诺安基金管理有限公司独立董事。
23★★、登记业务 指基金登记、存管★、过户、清算和结算业务★★，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理★★、估价★★、变现和分配； （19）面临解散★★、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的相关规定★★★，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定★★★，或报告★★★。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律★★★、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的★★，应当立即通知基金管理人，并及时向证券监督管理机构报告。
办公地址★★★：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表人★★★：张跃伟
5）会计系统控制：公司根据《中华人民共和国会计法》、《企业财务通则》等国家有关法律★、法规制定了基金会计制度、公司财务制度、会计工作操作流程和会计岗位工作手册，并针对各个风险控制点建立严密的会计系统控制★★。
5）公司设风险控制部，风险控制部负责根据公司各类业务的特点和需求，制定各个风险领域（投资★、运作★★★、信用等）的风险管理和绩效评估方法，并监督其执行对风险进行定性和定量评估，改进风险管理方法★、技术和模型，组织推动建立、持续优化风险管理信息系统；对新产品、新业务进行独立监测和评估，提出风险防范和控制建议；定期向管理层和合规风控委员会提交风险监控报告★。
戴宏明先生，监事，本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券蔡屋围营业部研发部经理。于 2003年入职诺安基金管理有限公司，现任公司首席交易师（总助级）俞任君先生，监事★★，本科★★。历任深圳资富(集团)有限公司行政办公室主任、Simpower Worldwide Limited 海外拓展部客户主管★★★、金海港房地产经纪(深圳)有限公司总裁助理★★。于2006年入职诺安基金管理有限公司★，现任综合管理部副总经理★。
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路116、128号7楼层（名义楼层★★★，实际楼层6层）03室
4）信息技术系统控制★★：公司根据国家法律法规的要求★★，遵循安全性、实用性、可操作性原则，制定了信息系统的管理制度。公司信息技术系统硬件及软件的设计、开发均符合国家、金融行业软件工程标准的要求并实现了全面的业务电子化；公司实行严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度★★、内外网分离制度★★、信息数据的保存和备份制度、信息技术系统的稽核检查制度等管理措施★，确保系统安全运行★★★。
北京银行成立于 1996年，抢抓时代机遇，相继实现引资★、上市、跨区域等发展突破★★，在北京、天津★★★、上海、西安、深圳、杭州、长沙、南京、济南、南昌、石家庄★★★、乌鲁木齐、青岛★★、宁波、苏州等十余个中心城市设立 630余家分支机构。近年来★★★，坚持以数字化转型统领发展模式、业务结构、客户结构、营运能力、管理方式“五大转型★★★”，着力建设伴您一生的银行★★、专精特新第一行、投行驱动的商业银行、成就人才梦想的银行、人工智能驱动的商业银行等特色银行★★，致力于打造一家不一样、有特色、让人想得起、记得住、用得上、受尊敬的银行。
公司的研究工作应保持独立★★★、客观，研究部门为公司基金投资运作（包括投资策略、资产配置、投资组合、投资对象以及为公司的业务发展等）提供全方位的支持★；建立严密的研究工作管理流程；根据各项研究业务的不同特点和需要，明确岗位分工及职责，并形成科学、有效的研究方法；建立投资对象备选库制度★，根据基金合同要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库；建立研究与投资的业务交流、沟通制度，保持通畅的渠道，确保研究服务的及时性和准确性；建立研究报告质量评价体系。
（4）相匹配原则。内部控制应与本行管理模式★★★、业务规模、产品复杂程度★★★、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整。
39、赎回 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
秦江卫先生，监事会主席，硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。2004 年加入中国对外经济贸易信托有限公司，历任中国对外经济贸易信托有限公司稽核法律部职员、稽核法律部总经理助理★★、稽核法律部副总经理、风险法规部总经理（期间曾兼任公司第二总部副总经理）、副总法律顾问兼风控合规总部总经理。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问★、首席风控官、纪委书记、党委委员，诺安基金管理有限公司监事会主席★★。
25★★、基金账户 指登记机构为投资人开立的★★、记录其持有的★★★、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
（四）投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金《招募说明书》及《基金合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等，全面认识本基金产品的风险收益特征★★，应充分考虑投资人自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者★“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后★，须承担基金投资中出现的各类风险★，包括★：市场风险、管理风险、流动性风险及本基金特有风险等★★★。
本基金属于混合型基金，预期风险与收益低于股票型基金，高于债券型基金与货币市场基金，属于中高风险、中高收益的基金品种。
作为基金托管人，北京银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行有关管理规定，守法经营、规范运作、严格管理，确保基金托管业务的稳健运行★★，保证基金财产的安全完整★★★，确保有关信息的真实★、准确、完整、及时披露★，保护基金份额持有人的合法权益。
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（三）本基金的投资范围包括存托凭证，若本基金投资于存托凭证，在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担存托凭证的特有风险，详见本招募说明书的“风险揭示”章节★★★。本基金可根据投资策略需要，选择将部分基金资产投资于存托凭证或选择不将基金资产投资于存托凭证★★★，基金资产并非必然投资存托凭证。
机构投资者可通过本公司直销柜台办理开户、本基金的申购、赎回等业务，具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则。
（1）环境控制：指与内部控制相关的环境因素相互作用的综合效果及其对业务★、员工的影响力，环境控制构成公司内部控制的基础★★。公司致力于从治理结构★★★、组织机构、企业文化、员工素质控制等方面实现良好的环境控制。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏★，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的★★★。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
3）信息披露控制★★：公司按照法律★、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的信息披露制度，保证公开披露的信息真实、准确★★、完整★★、及时。按照程序进行信息的组织、审核和发布。公司制定了严格的保密制度★★。公司掌握内幕信息的人员在信息公开披露前不得泄露其内容。
14★★★、银行业监督管理机构 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会 15、基金合同当事人
注册地址：贵州省贵阳市高新区湖滨路109号瑜赛进丰高新财富中心26层1号 办公地址：上海市浦东新区世纪大道8号国金中心二期18楼
46、基金资产总值 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息★★、基金应收申购款及其他资产的价值总和
北京银行总行设立内控与操作风险管理委员会，负责审议总行重要内部控制制度★★★、流程，开展总行内部控制体系建设规划★★，并组织实施。总行法律合规与内控部作为内部控制管理职能部门，牵头本行内部控制体系的统筹规划★★★、组织落实和检查评估★★，总行审计部履行对内部控制的监督职能，负责对本行内部控制的充分性和有效性进行审计★★。资产托管部设有专职内控稽核岗。
北京银行凭借优秀的经营业绩和优质的金融服务★★，赢得了社会各界的高度赞誉，先后荣获“全国文明单位”★★“亚洲十大最佳上市银行”★“中国最佳城市商业零售银行★”★★★“最佳区域性银行★”★“最佳支持中小企业贡献奖”“中国上市公司百强企业”“中国社会责任优秀企业”“最具持续投资价值上市公司★★★”“中国最受尊敬企业”“最受尊敬银行”★“最值得百姓信赖的银行机构”“中国优秀企业公民”“最佳供应链金融银行”★★★“年度最佳科创金融服务银行”等称号。
20、基金份额持有人 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 21★★、基金销售业务 指基金管理人或销售机构宣传推介基金★★★，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换★★★、非交易过户、转托管及定
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层 办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 办公地址★：上海市虹口区公平路18号8栋嘉昱大厦6楼
（11）严格按照《基金法》★、《基金合同》及其他有关规定★★★，履行信息披露及报告义务； （12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等★★。除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露★★； （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案★★，及时向基金份额持有人分配基金收益★；
54、摆动定价机制 指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购★★★、赎回
齐斌先生，董事，研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交易系统有限公司职员、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理★、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等。现任诺安基金管理有限公司总经理。
李强先生，董事长，博士。自 1995年 7月加入中化集团★★★，曾先后在中国化工进出口总公司经办室、企业发展部规划科、战略规划部，中国对外经济贸易信托投资公司，中国中化集团公司中化管理学院、办公厅★，中国中化集团有限公司金融事业部，中化资本有限公司等多个公司及部门任职。现任中化资本有限公司董事长、党委书记★★★，中化资本投资管理有限责任公司董事长★★★，中国对外经济贸易信托有限公司董事长，中宏人寿保险有限公司副董事长，中国信托业协会会长，中国信托业保障基金理事会理事长★★，诺安基金管理有限公司董事长。
9）规范公司与股东★★、实际控制人之间的关联交易★★★，避免股东、实际控制人直接或间接干涉公司正常的经营管理活动。
在《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中，除非文意另有所指★★，下列词语具有如下含义：
55、中国 指中华人民共和国（仅为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区）
16、个人投资者 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17★★、机构投资者 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式★★，随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件★；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用★、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产★★★； （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析★★、决策★★★，以专业化的经营方式管理和运作基金财产★★★；
53、流动性受限资产 指由于法律法规、监管★★★、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆
钱学宁先生，独立董事，博士。历任联际信托投资公司上海首席代表★★★，中国社科院陆家嘴研究基地副秘书长，中国社科院产业金融研究基地副主任，中国社科院上市公司研究中心副主任★★，湖州奇胜信息技术有限公司董事。现任中国首席经济学家论坛学术秘书长★★★，上海北外滩国际金融学会常务理事，上海首席经济学家金融发展中心秘书长，浙江大学财富传承研究中心副主任、经济学院硕士研究生校外导师★★，中粮信托有限责任公司独立董事★，北京天励勤业企业管理有限公司监事，乌鲁木齐中润锦尚股权投资基金管理有限责任公司监事，上海金融与发展实验室理事，中央财经大学粤港澳大湾区研究院理事★★★，诺安基金管理有限公司独立董事★★。
注册地址：武汉东湖新技术开发区高新大道446号天风证券大厦20层 办公地址：武汉市武昌区中北路217号天风大厦2号 楼25层
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购★、赎回的价格；
34★★★、开放日 指为投资人办理基金份额申购★★、赎回或其他业务的工作日 35★★★、开放时间 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益； （3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在任职期间知悉的有关证券★★★、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；
本公司公募基金投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会★★★、债券类基金投资决策委员会★★、量化类基金投资决策委员会及 QDII类基金投资决策委员会，具体如下★★： 股票类基金投资决策委员会主席由齐斌先生（公司总经理）担任★★，委员包括杨谷先生（基金经理兼投资经理）、韩冬燕女士（公司总经理助理★★、权益投资事业部总经理、基金经理）★★★、邓心怡女士（研究部总经理、基金经理）。
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 法定代表人：张海文
确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，及时维护公司的良好声誉及股东合法利益，在充分考虑内外部环境因素的基础上，通过构建科学的组织机制、运用有效的管理方法★、实施严格的操作程序与控制措施等，建立了运行高效、控制严密的内部控制机制★★，制定了科学合理、切实有效的内部控制制度★★。
19、投资人或投资者 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合
公司设立独立的监察稽核部和风险控制部★，作为公司合规风控管理的职能部门，开展合规管理和风险控制的具体工作。
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1★★★、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
29、基金募集期 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间★★，最长不得超过 3个月
北京银行资产托管部充分发挥作为新兴托管银行的高起点优势★，搭建了由高素质人才组成的专业团队，内设估值核算岗、资金清算岗、投资监督岗★、系统管理岗、内控稽核岗等岗位，各岗位人员均分别具有相应的会计核算、资产估值、资金清算★★、投资监督★★★、风险控制等方面的专业知识和丰富的业务经验★★。
1）投资管理业务控制：涉及到研究业务控制、投资决策业务控制、基金交易业务控制和对关联方交易的监控★★。
融司副处长★★、处长，中国农业银行市场开发部副主任，中国人民银行总行计划资金司★★、信贷管理司助理巡视员，中国人民银行河南省分行副行长★★、国家外管局河南省分局副局长，中国人民银行非银行司、合作司副司长，中国银监会合作金融监管部副主任★★，中国银监会内蒙古银监局、山西银监局局长，中国银监会监管一部、财务会计部主任，招商银行党委委员、纪委书记、副行长。现任中融国际信托有限公司独立董事★★、厦门国际银行股份有限公司独立董事、厦门农村商业银行股份有限公司独立董事、长城华西银行股份有限公司监事、诺安基金管理有限公司独立董事★★。
第四层为具体操作层★：公司各业务部门及子公司★，负责具体合规风控管理职责的执行和操作★★，对本部门合规风控管理的有效性承担直接责任和第一责任★★。
截至 2025年 2月 6日，本基金管理人共管理六十一只开放式基金：诺安平衡证券投资基金★、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资基金★★、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金★★★、诺安成长混合型证券投资基金★★★、诺安增利债券型证券投资基金★★★、诺安中证 A100指数证券投资基金、诺安中小盘精选混合型证券投资基金★、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金证券投资基金、诺安沪深 300指数增强型证券投资基金★★、诺安行业轮动混合型证券投资基金★、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安全球收益不动产证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金（LOF）、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金★★、诺安创业板指数增强型证券投资基金（LOF）、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安鸿鑫混合型证券投资基金★、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰鑫一年定期开放债券型证券投资基金★、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金★★、诺安聚鑫宝货币市场基金★★★、诺安稳健回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500指数增强型证券投资基金、诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金★★、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置混合型证券投资基金★★★、诺安进取回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合型证券投资基金★、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金★★、诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债券型证券投资基金★★、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投资基金、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安精选价值混合型证券投资基金、诺安鼎利混合型证券投资基金★★、诺安恒鑫混合型证券投资基金、诺安新兴产业混合型证券投资基金★★★、诺安研究优选混合型证券投资基金★★、诺安均衡优选一年持有期混合型证券投资基金等。
李学君女士，学士★★★。曾任职于海关总署秦皇岛海关学校、北京海关★★★、海通证券（北京）投行部★★★、中国证券监督管理委员会★、金美融资租赁有限公司。2020 年 7 月加入诺安基金管理有限公司★，现任公司督察长★★★。
6★★、招募说明书 指《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金事务的行为承担责任★；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产★★；
（一）诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金（以下简称★“本基金”）经中国证监会证监许可〔2015〕2527号文核准公开募集，本基金的基金合同于2016年3月28日正式生效。
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不限于： （1）依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2）基金销售业务控制★：公司按照法律、法规和中国证监会的有关规定，建立完善的基金销售制度，诚信、合法、有效开展基金销售业务★；销售业务前台的宣传推介和柜面操作岗位相互分离，销售业务后台的信息处理和资金处理岗位相互分离、互相制约；遵守国家有关法律法规和相关监管规则，建立科学的销售决策机制；按照国家有关法律法规及销售业务的性质，对基金销售业务执行流程进行控制；制定并完善了基金业务规则、基金销售业务账户管理制度、资金清算流程、客户服务标准★★；加强对宣传推介材料制作和发放的控制；建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度★★；建立异常交易的监控、记录和报告制度；建立完善档案管理制度。
秦文杰先生★★，副董事长，博士研究生学历。历任中银国际亚洲有限公司高级分析师、诺公司董事、总裁助理，北京紫轩恒远科技有限公司执行董事★★★、经理、财务负责人，深圳鸿利昌电子科技有限公司执行董事★★、总经理，深圳市大世林科技发展有限公司监事，深圳市银和梓轩投资有限公司监事，诺安基金管理有限公司副董事长。
注册地址★★：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室 法定代表人：盛超
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律、法规及《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同★★”）编写。
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案； （11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请； （12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
本招募说明书根据本基金的基金合同编写★★★，并经中国证监会注册★。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额★，即成为基金份额持有人和基金合同当事人★★★，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受★★，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务★。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务★★★，应详细查阅基金合同。
（五）基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证★★★。
36、《业务规则》 指《诺安基金管理有限公司开放式基金业务规则》★，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规
QDII类基金投资决策委员会主席由韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、孔先生（多资产投资部总经理兼国际业务部总经理★★、基金经理）、宋青先生（基金经理兼投资经理）★★。
基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》★★★、《销售办法》、《信息披露办法》★★、《指导意见》等法律法规的行为，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施★，防止违法行为的发生。
办公地址★★：上海市浦东新区陆家嘴银城路116号大华银行大厦703室 法定代表人：郑新林 （未完）
4）相互制约原则★：公司内部部门和岗位的设置必须权责分明★★、相互制衡，并通过切实可行的相互制约措施来消除内部控制中的盲点；
本招募说明书的内容涵盖诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金（以下简称★★★“本基金”）的投资目标、投资理念、投资策略、风险以及认购、申购和赎回的程序及费率等与投资本基金有关的所有相关事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书，并注意基金管理人对本招募说明书披露的更新信息。
公司内部控制的总体目标是要建立一个决策科学★★★、运营规范、管理高效和持续★★、稳定、健康发展的资产管理实体。具体来说★★，公司实行内部控制应达到以下目标： 1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则★★★，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；
（6）除依据《基金法》★、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己（7）依法接受基金托管人的监督；
2、根据《基金法》★★★、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不限于： （1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册★★★、报表、记录和其他相关资料 15年以上★★；
（六）基金管理人根据投资者适当性管理办法★★，对投资者进行分类★★★。投资者应当如实提供个人信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的，应及时主动进行更新★★★。
40、基金转换 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦A1502-A1503室 法定代表人：王翔
27、基金合同生效日 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕★，并获得中国证
齐斌先生，研究生学历。历任中国人民银行总行管理干部学院团委书记、中国证券交易系统有限公司职员★★、对外贸易经济合作部计划财务司股份制处主任科员、中国驻新加坡使馆商务参赞处一等秘书、中国中化集团公司投资部副总经理、中国中化集团公司战略规划部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司副总经理等。2019年加入诺安基金管理有限公司，现任公司总经理★。
办公地址★★★：湖北省武汉市江汉区万松街道青年路278号中海中心32F-34F 法定代表人：邓晖
（3）审慎性原则★★★。内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现★★“内控优先★”的要求★。
43★★、巨额赎回 指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及
个人投资者可通过本公司直销网上交易系统办理开户★★★、本基金的申购★★★、赎回等业务，具体交易规则详见基金管理人网站公示的业务规则★★。
办公地址★：甘肃省兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼 法定代表人：祁建邦
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会★★；
28★★★、基金合同终止日 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
50★★、指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网
56、基金产品资料概要 指《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
5★★、托管协议 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《诺安精选回报灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的
观管理★。公司合规风控委员会每月召开例会★★，听取监察稽核部、风险控制部汇报公司合规管理和风险控制情况，并作出相应反馈和指示。
债券类基金投资决策委员会主席由张乐赛先生（首席投资官-固收业务、兼固定收益事业部总经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、孔先生（多资产投资部总经理兼国际业务部总经理、基金经理）。
7）健全公司法人治理结构，建立符合现代管理要求的内部组织结构，形成科学合理的决策机制、执行机制和监督机制；
批准设立机关及批准设立文号★★★：中国证监会证监基金字〔2003〕132号 组织形式：有限责任公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址★★★：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表人：张俊
5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本★★，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
量化类基金投资决策委员会主席由杨谷先生（基金经理兼投资经理）担任，委员包括齐斌先生（公司总经理）、韩冬燕女士（公司总经理助理、权益投资事业部总经理、基金经理）★★、孔先生（多资产投资部总经理兼国际业务部总经理、基金经理）★★。
